Finanční služby
Transakční kontrola, AML screening a eskalační řetězce sdílejí stejný požadavek: nejen to, že rozhodnutí bylo správné, ale také to, že jej lze následně nezávisle rekonstruovat, aniž by se spoléhalo na vlastní protokoly instituce. Tato stránka uvádí, jak by se takový pracovní postup plánoval a spouštěl v aplikaci TheEU Assist, nikoli záznam o dokončeném nasazení.
Jak by byl strukturován pracovní postup
Navrhovaná vícekroková akce, kontrola transakce, označený vzor, eskalace, by byly naplánovány jako řetězec fází. Celá posloupnost je hašována před spuštěním, takže plán, který schvalovatel zkontroluje, je přesně ten plán, který se provede. Mezi tím, co bylo ukázáno člověku, a tím, co systém skutečně udělal, není žádná mezera.
Fáze označené jako nesoucí riziko (eskalace, výstup pro zákazníka, konečné rozhodnutí) by vedly k nezávislému druhému schválení, oddělenému od počátečního odsouhlasení na úrovni plánu. Obecné schválení pracovního postupu nenahrazuje konkrétní schválení v bodě, na kterém skutečně záleží.
Kde sedí lidský souhlas
Každá fáze, která by mohla ovlivnit zákazníka, transakci nebo regulační podání, by před pokračováním vyžadovala výslovný podepsaný souhlas. Týmy shody a kvantity zůstávají autoritou ohledně toho, co představuje signál rizika. Úlohou platformy je zajistit, aby jakmile se rozhodnou, bylo rozhodnutí a jeho podklady prokazatelné, nikoli pouze zaznamenané.
Z čeho to dnes čerpá a z čeho ne
Dvouvrstvá schvalovací struktura, hašování na úrovni plánu a podepsaný, offline ověřitelný auditní záznam za každým krokem provedení jsou pracovními částmi platformy. Co není součástí tohoto: jakýkoli předem vytvořený AML nebo model detekce podvodů. Vlastní týmy pro dodržování a kvantitu instituce by poskytly logiku, která definuje signál rizika; platforma poskytuje pod ní vrstvu řízeného provádění a auditu.
Některá architektura, která je základem této sady schopností, je zdokumentována ve stále probíhajících souborech. Tato stránka popisuje, k čemu je platforma navržena, na úrovni vhodné pro plánování pilotního projektu, nikoli specifikaci implementace.
podléhají neustálému zlepšování. Popisy v této příručce nemusí odrážet přesné rozložení nebo znění poslední vydané verze.