Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες
Η αναθεώρηση συναλλαγών, ο έλεγχος AML και οι αλυσίδες κλιμάκωσης μοιράζονται την ίδια απαίτηση: όχι μόνο ότι μια απόφαση ήταν σωστή, αλλά ότι μπορεί να ανακατασκευαστεί στη συνέχεια, ανεξάρτητα, χωρίς να βασίζεται στα αρχεία καταγραφής του ίδιου του ιδρύματος. Αυτή η σελίδα καθορίζει τον τρόπο με τον οποίο θα σχεδιαστεί και θα εκτελεστεί μια τέτοια ροή εργασίας στο inTheEU Assist και όχι μια καταγραφή μιας ολοκληρωμένης ανάπτυξης.
Πώς θα δομηθεί η ροή εργασίας
Μια προτεινόμενη ενέργεια πολλαπλών βημάτων, μια αναθεώρηση συναλλαγής, ένα μοτίβο με σημαία, μια κλιμάκωση, θα σχεδιαζόταν ως μια αλυσίδα σταδίων. Η πλήρης ακολουθία κατακερματίζεται πριν εκτελεστεί κάποια από αυτές, επομένως το σχέδιο που εξετάζει ένας εγκρίτης είναι ακριβώς το σχέδιο που εκτελεί. Δεν υπάρχει κενό μεταξύ αυτού που φάνηκε σε έναν άνθρωπο και αυτού που έκανε το σύστημα στην πραγματικότητα.
Τα στάδια που επισημαίνονται ως φέροντα κίνδυνο (μια κλιμάκωση, ένα αποτέλεσμα που αντιμετωπίζει ο πελάτης, μια τελική απόφαση) θα φέρουν μια ανεξάρτητη, δεύτερη έγκριση, ξεχωριστή από την αρχική υπογραφή σε επίπεδο σχεδίου. Μια γενική έγκριση για τη ροή εργασιών δεν υποκαθιστά μια ειδική έγκριση στο σημείο που πραγματικά έχει σημασία.
Εκεί που κάθεται η ανθρώπινη έγκριση
Κάθε στάδιο που θα μπορούσε να επηρεάσει έναν πελάτη, μια συναλλαγή ή μια κανονιστική κατάθεση θα απαιτούσε ρητή υπογεγραμμένη έγκριση πριν προχωρήσετε. Οι ομάδες συμμόρφωσης και ποσότητας παραμένουν η αρχή για το τι συνιστά σήμα κινδύνου. Ο ρόλος της πλατφόρμας είναι να διασφαλίσει ότι μόλις αποφασίσουν, η απόφαση και η βάση της είναι αποδεδειγμένα και όχι απλώς καταγεγραμμένα.
Τι αντλεί αυτό σήμερα και τι όχι
Η δομή έγκρισης δύο επιπέδων, ο κατακερματισμός σε επίπεδο σχεδίου και η υπογεγραμμένη, εκτός σύνδεσης επαληθεύσιμη διαδρομή ελέγχου πίσω από κάθε βήμα εκτέλεσης είναι λειτουργικά μέρη της πλατφόρμας. Τι δεν αποτελεί μέρος αυτού: οποιοδήποτε προκατασκευασμένο μοντέλο AML ή ανίχνευσης απάτης. Οι ομάδες συμμόρφωσης και ποσότητας του ίδιου του ιδρύματος θα παρέχουν τη λογική που ορίζει ένα σήμα κινδύνου. η πλατφόρμα παρέχει το ελεγχόμενο επίπεδο εκτέλεσης και ελέγχου από κάτω του.
Κάποια από την αρχιτεκτονική που βρίσκεται κάτω από αυτό το σύνολο δυνατοτήτων τεκμηριώνεται σε αρχειοθετήσεις που βρίσκονται ακόμη σε εξέλιξη. Αυτή η σελίδα περιγράφει τι έχει σχεδιαστεί για να κάνει η πλατφόρμα, σε επίπεδο κατάλληλο για τον προγραμματισμό ενός πιλοτικού, όχι μια προδιαγραφή υλοποίησης.
Τα χαρακτηριστικά και η διεπαφή πλατφόρμας υπόκεινται σε συνεχή βελτίωση. Οι περιγραφές σε αυτόν τον οδηγό ενδέχεται να μην αντικατοπτρίζουν την ακριβή διάταξη ή τη διατύπωση της τελευταίας έκδοσης που κυκλοφόρησε.