Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες
Η αναθεώρηση συναλλαγών, ο έλεγχος AML και οι αλυσίδες κλιμάκωσης μοιράζονται την ίδια απαίτηση: όχι μόνο ότι μια απόφαση ήταν σωστή, αλλά ότι μπορεί να ανακατασκευαστεί στη συνέχεια, ανεξάρτητα, χωρίς να βασίζεται στα αρχεία καταγραφής του ίδιου του ιδρύματος. Αυτή η σελίδα καθορίζει τον τρόπο με τον οποίο θα σχεδιαστεί και θα εκτελεστεί μια τέτοια ροή εργασίας στο inTheEU Assist και όχι μια καταγραφή μιας ολοκληρωμένης ανάπτυξης.
Πώς θα δομηθεί η ροή εργασίας
Οι προτεινόμενες δεξιότητες και τα σημεία έγκρισης παρουσιάζονται πριν από την εκτέλεση και διατηρούνται ορισμένα γεγονότα ροής εργασίας ώστε να μπορούν να συγκριθούν και να ανασχηματιστούν το αναθεωρημένο σχέδιο και η μεταγενέστερη δραστηριότητα.
Τα στάδια που επισημαίνονται ως φέροντα κίνδυνο (μια κλιμάκωση, ένα αποτέλεσμα που αντιμετωπίζει ο πελάτης, μια τελική απόφαση) θα φέρουν μια ανεξάρτητη, δεύτερη έγκριση, ξεχωριστή από την αρχική υπογραφή σε επίπεδο σχεδίου. Μια γενική έγκριση για τη ροή εργασιών δεν υποκαθιστά μια ειδική έγκριση στο σημείο που πραγματικά έχει σημασία.
Εκεί που κάθεται η ανθρώπινη έγκριση
Κάθε στάδιο που θα μπορούσε να επηρεάσει έναν πελάτη, μια συναλλαγή ή μια κανονιστική υποβολή θα απαιτούσε ρητή, υπογεγραμμένη έγκριση πριν προχωρήσει. Οι ομάδες συμμόρφωσης, κινδύνου και ποσοτικής ανάλυσης παραμένουν αρμόδιες να ορίζουν τι αποτελεί ένδειξη και ποια ενέργεια επιτρέπεται. Ο ρόλος της πλατφόρμας είναι να διατηρεί την δηλωμένη αιτιολογική βάση, το πλαίσιο εκτέλεσης και την ανθρώπινη απόφαση σε ανιχνεύσιμο αρχείο.
Ένας πρώτος οριοθετημένος πιλότος
Ένα πρώτο πιλότο μπορεί να αποφύγει εντελώς την αρχή των συναλλαγών παραγωγής. Μια ομάδα μπορεί να παράσχει ένα περιορισμένο, εγκεκριμένο σύνολο πολιτικών, ιστορικές ή συνθετικές περιπτώσεις, και μια ροή εργασίας ανασκόπησης, όπως η πληρότητα του φακέλου του πελάτη, η διασταυρούμενη αναφορά των πολιτικών, η επιλογή εξαιρέσεων ή η προετοιμασία μιας εγγράφου εσωτερικής ανασκόπησης.
Η επιτυχία μπορεί να μετρηθεί μέσω του χρόνου επανεξέτασης, της κάλυψης των πολιτικών και των πηγών, των ψευδών ή μη υποστηριζόμενων σημαιών, των απαιτούμενων διορθωμάτων, της συνέπειας μεταξύ των επαναλαμβανόμενων αρχείων, της ποιότητας της κλιμάκωσης και της πληρότητας του αρχείου έγκρισης.
Τι αντλεί αυτό σήμερα και τι όχι
Η πλατφόρμα παρέχει ένα καθολικό μοντέλο AML, απάτης ή καταλληλότητας. Οι ομάδες συμμόρφωσης, κινδύνου και ποσοτικότητας του ιδρύματος καθορίζουν τους ισχύοντες κανόνες και παραμένουν η εξουσία. Η πλατφόρμα παρέχει το ρυθμιζόμενο περιβάλλον εργασίας και εκτέλεσης γύρω τους.
Κάποια από την αρχιτεκτονική που βρίσκεται κάτω από αυτό το σύνολο δυνατοτήτων τεκμηριώνεται σε αρχειοθετήσεις που βρίσκονται ακόμη σε εξέλιξη. Αυτή η σελίδα περιγράφει τι έχει σχεδιαστεί για να κάνει η πλατφόρμα, σε επίπεδο κατάλληλο για τον προγραμματισμό ενός πιλοτικού, όχι μια προδιαγραφή υλοποίησης.
Φέρτε μια αναθεώρηση ροής εργασίας
Τα χαρακτηριστικά και η διεπαφή πλατφόρμας υπόκεινται σε συνεχή βελτίωση. Οι περιγραφές σε αυτόν τον οδηγό ενδέχεται να μην αντικατοπτρίζουν την ακριβή διάταξη ή τη διατύπωση της τελευταίας έκδοσης που κυκλοφόρησε.