บริการทางการเงิน

ใน TheEU Assist  ·  กรณีศึกษา  ·  กรกฎาคม 2026

การตรวจสอบธุรกรรม การคัดกรอง AML และสายการยกระดับทั้งหมดมีข้อกำหนดเดียวกัน: ไม่ใช่แค่การตัดสินใจที่ถูกต้องเท่านั้น แต่ยังสามารถสร้างใหม่ได้ในภายหลัง โดยอิสระ โดยไม่ต้องอาศัยบันทึกของสถาบันเอง หน้านี้กำหนดวิธีการวางแผนและดำเนินการเวิร์กโฟลว์ดังกล่าวใน inTheEU Assist ไม่ใช่บันทึกการปรับใช้ที่เสร็จสมบูรณ์

เวิร์กโฟลว์จะมีโครงสร้างอย่างไร

การดำเนินการแบบหลายขั้นตอนที่เสนอ การตรวจสอบธุรกรรม รูปแบบที่ติดธงไว้ การยกระดับ จะถูกวางแผนเป็นห่วงโซ่ของขั้นตอน ลำดับทั้งหมดจะถูกแฮชก่อนที่จะรัน ดังนั้นแผนที่ผู้อนุมัติตรวจสอบจึงเป็นแผนที่ดำเนินการอย่างแน่นอน ไม่มีช่องว่างระหว่างสิ่งที่แสดงต่อมนุษย์กับสิ่งที่ระบบทำจริง

ขั้นตอนที่ทำเครื่องหมายว่ามีความเสี่ยง (การเพิ่มขึ้น ผลลัพธ์ที่ต้องพบปะกับลูกค้า การตัดสินใจขั้นสุดท้าย) จะต้องได้รับการอนุมัติอย่างเป็นอิสระครั้งที่สอง โดยแยกจากการลงนามในระดับแผนเริ่มต้น การอนุมัติทั่วไปสำหรับเวิร์กโฟลว์ไม่สามารถทดแทนการอนุมัติเฉพาะ ณ จุดที่มีความสำคัญจริง ๆ ได้

ในกรณีที่ได้รับการอนุมัติจากมนุษย์

ทุกขั้นตอนที่อาจส่งผลกระทบต่อลูกค้า ธุรกรรม หรือการยื่นตามกฎระเบียบจะต้องได้รับการอนุมัติที่มีการลงนามอย่างชัดเจนก่อนดำเนินการต่อ ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบและปริมาณยังคงมีอำนาจในสิ่งที่ถือเป็นสัญญาณความเสี่ยง บทบาทของแพลตฟอร์มคือการทำให้แน่ใจว่าเมื่อพวกเขาตัดสินใจแล้ว การตัดสินใจและพื้นฐานของมันสามารถพิสูจน์ได้ ไม่ใช่แค่บันทึกไว้เท่านั้น

สิ่งนี้เกิดขึ้นในวันนี้ และสิ่งใดที่ไม่ได้เกิดขึ้น

โครงสร้างการอนุมัติสองชั้น การแฮชระดับแผน และเส้นทางการตรวจสอบที่ลงนามและตรวจสอบได้แบบออฟไลน์ที่อยู่เบื้องหลังทุกขั้นตอนการดำเนินการเป็นส่วนหนึ่งของแพลตฟอร์ม สิ่งที่ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของสิ่งนี้: AML ที่สร้างไว้ล่วงหน้าหรือโมเดลการตรวจจับการฉ้อโกง ทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและปริมาณของสถาบันจะจัดหาตรรกะที่กำหนดสัญญาณความเสี่ยง แพลตฟอร์มมีการดำเนินการและชั้นการตรวจสอบภายใต้การควบคุม

สถาปัตยกรรมบางส่วนที่อยู่ภายใต้ชุดความสามารถนี้ได้รับการบันทึกไว้ในการยื่นที่ยังอยู่ระหว่างดำเนินการ หน้านี้อธิบายถึงสิ่งที่แพลตฟอร์มได้รับการออกแบบมาให้ทำ ในระดับที่เหมาะสมสำหรับการวางแผนนำร่อง ไม่ใช่ข้อกำหนดการใช้งาน