Фінансові послуги
Перегляд транзакцій, скринінг проти відмивання коштів та ланцюги ескалації мають однакову вимогу: не тільки те, що рішення було правильним, але й те, що його можна відновити згодом незалежно, не покладаючись на власні журнали установи. На цій сторінці описано, як такий робочий процес планується та запускається в inTheEU Assist, а не в записі про завершене розгортання.
Як буде структурований робочий процес
Запропоновану багатокрокову дію, перевірку документа, позначений шаблон або ескалацію можна спланувати як ланцюг етапів. Навички й точки схвалення показуються до виконання, а визначені події зберігаються для порівняння та відтворення перевіреного плану й подальших дій.
Етапи, позначені як такі, що несуть ризик (ескалація, результат, спрямований на клієнта, остаточне рішення), матимуть незалежне друге схвалення, окреме від початкового схвалення на рівні плану. Загальне схвалення робочого процесу не замінює конкретне схвалення в тому пункті, який дійсно має значення.
Де людське схвалення
Кожен етап, здатний вплинути на клієнта, транзакцію чи регуляторне подання, потребує явного підписаного схвалення. Команди відповідності, ризиків і кількісного аналізу визначають сигнали та дозволені дії. Платформа зберігає заявлену основу, контекст виконання й людське рішення у простежуваному записі.
Перший обмежений пілот
Перший пілот може повністю виключати повноваження щодо виробничих транзакцій. Одна команда надає обмежені схвалені політики, історичні чи синтетичні справи й один процес перевірки, наприклад повноту клієнтського файла, зіставлення політик, сортування винятків або підготовку внутрішньої записки. Assist готує висновки й посилання; призначені працівники їх схвалюють, виправляють, відхиляють або ескалують.
Успіх вимірюється часом перевірки, охопленням політик і джерел, хибними чи непідтвердженими позначками, потрібними виправленнями, узгодженістю повторних файлів, якістю ескалації та повнотою запису схвалення. Жодна дія щодо клієнта, подання, платіж, угода чи обмеження рахунку не повинні входити до повноважень пілота.
На чому це базується сьогодні, а на чому ні
Знання з визначеною сферою, запропоновані ланцюжки навичок, поетапні схвалення, локальне виконання та простежувані записи є робочими частинами платформи. Готовим твердженням не є універсальна модель AML, шахрайства чи придатності. Власні команди установи визначають правила й залишаються уповноваженими, а платформа надає кероване робоче середовище.
Деякі з архітектури, що лежить в основі цього набору можливостей, задокументовано в документах, які ще тривають. На цій сторінці описано, для чого призначена платформа, на рівні, відповідному для планування пілотного проекту, а не специфікації впровадження.
Запропонуйте один процес перевірки
постійно вдосконалюються. Описи в цьому посібнику можуть не відображати точний макет або формулювання останньої випущеної версії.