Фінансові послуги
Перегляд транзакцій, скринінг проти відмивання коштів та ланцюги ескалації мають однакову вимогу: не тільки те, що рішення було правильним, але й те, що його можна відновити згодом незалежно, не покладаючись на власні журнали установи. На цій сторінці описано, як такий робочий процес планується та запускається в inTheEU Assist, а не в записі про завершене розгортання.
Як буде структурований робочий процес
Запропонована багатоетапна дія, перегляд транзакції, позначений шаблон, ескалація планується як ланцюжок етапів. Повна послідовність хешується перед виконанням будь-якого з них, тому план, який переглядає особа, що затверджує, є саме тим планом, який виконується. Немає розриву між тим, що показали людині, і тим, що система зробила насправді.
Етапи, позначені як такі, що несуть ризик (ескалація, результат, спрямований на клієнта, остаточне рішення), матимуть незалежне друге схвалення, окреме від початкового схвалення на рівні плану. Загальне схвалення робочого процесу не замінює конкретне схвалення в тому пункті, який дійсно має значення.
Де людське схвалення
Кожна стадія, яка може вплинути на клієнта, транзакцію або подання нормативних документів, вимагатиме чіткого підписаного дозволу перед продовженням. Групи комплаєнсу та кількісного контролю залишаються відповідальними за те, що є сигналом ризику. Роль платформи полягає в тому, щоб переконатися, що рішення та його підстави є доказовими, а не просто записаними.
На чому це базується сьогодні, а на чому ні
Дворівнева структура затвердження, хешування на рівні плану та підписаний контрольний журнал, який можна перевірити в автономному режимі, що стоїть за кожним кроком виконання, є робочими частинами платформи. Що не входить до цього: будь-яка попередньо створена модель протидії відмиванню коштів або виявлення шахрайства. Власні групи установи з комплаєнсу та кількісного аналізу нададуть логіку, яка визначає сигнал ризику; платформа забезпечує контрольоване виконання та рівень аудиту під собою.
Деякі з архітектури, що лежить в основі цього набору можливостей, задокументовано в документах, які ще тривають. На цій сторінці описано, для чого призначена платформа, на рівні, відповідному для планування пілотного проекту, а не специфікації впровадження.
постійно вдосконалюються. Описи в цьому посібнику можуть не відображати точний макет або формулювання останньої випущеної версії.