Dịch vụ tài chính
Chuỗi đánh giá giao dịch, sàng lọc AML và báo cáo đều có chung một yêu cầu: không chỉ quyết định đó là đúng mà còn có thể được xây dựng lại sau đó một cách độc lập mà không cần dựa vào nhật ký của chính tổ chức. Trang này trình bày cách lập kế hoạch và chạy một quy trình công việc như vậy trên TheEU Assist chứ không phải bản ghi về quá trình triển khai đã hoàn thành.
Quy trình làm việc sẽ được cấu trúc như thế nào
Một hành động đa bước đề xuất, xem xét tài liệu, mô hình được đánh dấu hoặc leo thang có thể được lên kế hoạch như một chuỗi các giai đoạn. Các kỹ năng và điểm chấp thuận được đề xuất được trình bày trước khi thực hiện, và các sự kiện luồng công việc được xác định được giữ lại để kế hoạch được xem xét và hoạt động tiếp theo có thể được so sánh và tái cấu trúc.
Các giai đoạn được gắn cờ là có rủi ro (leo thang, đầu ra hướng tới khách hàng, quyết định cuối cùng) sẽ có phê duyệt độc lập, thứ hai, tách biệt với phê duyệt cấp kế hoạch ban đầu. Phê duyệt chung cho quy trình làm việc không thay thế cho phê duyệt cụ thể tại thời điểm thực sự quan trọng.
Nơi con người phê duyệt
Mỗi giai đoạn có thể ảnh hưởng đến khách hàng, giao dịch hoặc hồ sơ quy định sẽ yêu cầu sự chấp thuận rõ ràng và ký trước khi tiến hành. Nhóm tuân thủ, rủi ro và số lượng vẫn là thẩm quyền về những gì tạo thành tín hiệu và hành động nào được phép. Vai trò của nền tảng là bảo vệ cơ sở được nêu, bối cảnh thực thi và quyết định của con người trong một hồ sơ có thể theo dõi.
Phi công đầu tiên có giới hạn
Một nhóm có thể cung cấp một bộ chính sách, các trường hợp lịch sử hoặc tổng hợp được phê duyệt và một quy trình công việc xem xét, chẳng hạn như tính đầy đủ của tệp khách hàng, tham chiếu chéo chính sách, phân loại ngoại lệ hoặc chuẩn bị ghi chú xem xét nội bộ. Assist chuẩn bị các kết quả đề xuất và hỗ trợ tham chiếu nguồn; nhân viên được đặt tên chấp nhận, sửa chữa, từ chối hoặc leo thang chúng.
Thành công có thể được đo bằng thời gian xem xét, chính sách và nguồn phủ sóng, cờ sai hoặc không được hỗ trợ, sửa chữa cần thiết, tính nhất quán giữa các tệp lặp đi lặp lại, chất lượng leo thang và tính đầy đủ của hồ sơ phê duyệt. Không cần phải đặt hành động của khách hàng, nộp đơn, thanh toán, giao dịch hoặc hạn chế tài khoản trong thẩm quyền của phi công.
Điều này rút ra điều gì ngày hôm nay và điều gì không
Những kiến thức có quy mô, chuỗi kỹ năng được đề xuất, phê duyệt giai đoạn, thực hiện tại địa phương và hồ sơ lưu lượng công việc có thể theo dõi là các phần làm việc của nền tảng. Những gì không được cung cấp như một tuyên bố không sẵn có là một mô hình AML, gian lận hoặc phù hợp phổ quát. Các nhóm tuân thủ, rủi ro và số lượng của tổ chức xác định các quy tắc áp dụng và vẫn là thẩm quyền; nền tảng cung cấp môi trường làm việc và thực hiện được quản lý xung quanh họ.
Một số kiến trúc cơ bản của bộ khả năng này được ghi lại trong các hồ sơ vẫn đang được xử lý. Trang này mô tả những gì nền tảng được thiết kế để thực hiện, ở mức độ phù hợp để lập kế hoạch thí điểm, chứ không phải thông số kỹ thuật triển khai.
Mang lại một quá trình làm việc xem xét
có thể được cải tiến liên tục. Các mô tả trong hướng dẫn này có thể không phản ánh chính xác bố cục hoặc từ ngữ của phiên bản phát hành mới nhất.