Dịch vụ tài chính
Chuỗi đánh giá giao dịch, sàng lọc AML và báo cáo đều có chung một yêu cầu: không chỉ quyết định đó là đúng mà còn có thể được xây dựng lại sau đó một cách độc lập mà không cần dựa vào nhật ký của chính tổ chức. Trang này trình bày cách lập kế hoạch và chạy một quy trình công việc như vậy trên TheEU Assist chứ không phải bản ghi về quá trình triển khai đã hoàn thành.
Quy trình làm việc sẽ được cấu trúc như thế nào
Một hành động gồm nhiều bước được đề xuất, xem xét giao dịch, mẫu được gắn cờ, leo thang, sẽ được lên kế hoạch dưới dạng một chuỗi các giai đoạn. Chuỗi đầy đủ được băm trước khi bất kỳ chuỗi nào chạy, vì vậy kế hoạch mà người phê duyệt đánh giá chính xác là kế hoạch thực thi. Không có khoảng cách giữa những gì được hiển thị cho con người và những gì hệ thống thực sự đã làm.
Các giai đoạn được gắn cờ là có rủi ro (leo thang, đầu ra hướng tới khách hàng, quyết định cuối cùng) sẽ có phê duyệt độc lập, thứ hai, tách biệt với phê duyệt cấp kế hoạch ban đầu. Phê duyệt chung cho quy trình làm việc không thay thế cho phê duyệt cụ thể tại thời điểm thực sự quan trọng.
Nơi con người phê duyệt
Mọi giai đoạn có thể ảnh hưởng đến khách hàng, giao dịch hoặc hồ sơ pháp lý sẽ cần có sự phê duyệt có chữ ký rõ ràng trước khi tiếp tục. Các nhóm tuân thủ và định lượng vẫn có thẩm quyền về những gì cấu thành tín hiệu rủi ro. Vai trò của nền tảng là đảm bảo rằng một khi họ quyết định, quyết định và cơ sở của nó có thể được chứng minh chứ không chỉ được ghi lại.
Điều này rút ra điều gì ngày hôm nay và điều gì không
Cấu trúc phê duyệt hai tầng, hàm băm cấp kế hoạch và dấu vết kiểm tra có thể xác minh ngoại tuyến đã được ký đằng sau mỗi bước thực hiện là các bộ phận hoạt động của nền tảng. Những gì không phải là một phần của điều này: bất kỳ mô hình phát hiện gian lận hoặc AML nào được xây dựng sẵn. Nhóm tuân thủ và định lượng của tổ chức sẽ cung cấp logic xác định tín hiệu rủi ro; nền tảng cung cấp lớp kiểm tra và thực thi được quản lý bên dưới nó.
Một số kiến trúc cơ bản của bộ khả năng này được ghi lại trong các hồ sơ vẫn đang được xử lý. Trang này mô tả những gì nền tảng được thiết kế để thực hiện, ở mức độ phù hợp để lập kế hoạch thí điểm, chứ không phải thông số kỹ thuật triển khai.
có thể được cải tiến liên tục. Các mô tả trong hướng dẫn này có thể không phản ánh chính xác bố cục hoặc từ ngữ của phiên bản phát hành mới nhất.