Rahoituspalvelut
Transaktioiden tarkastelu, AML-seulonta ja eskalointiketjut jakavat kaikki samat vaatimukset: ei vain sitä, että päätös oli oikea, vaan se, että se voidaan rekonstruoida jälkikäteen itsenäisesti ilman laitoksen omiin lokeihin luottamista. Tällä sivulla kerrotaan, kuinka tällainen työnkulku suunnitellaan ja miten se ajettaisiin InTheEU Assistissa, ei tietueita valmistuneesta käyttöönotosta.
Kuinka työnkulku rakennettaisiin
Ehdotettu monivaiheinen toimenpide, tapahtuman tarkistus, merkitty kuvio, eskalaatio, suunnitellaan vaiheiden ketjuna. Koko sekvenssi hajautetaan ennen kuin se suoritetaan, joten hyväksyjän tarkastama suunnitelma on juuri se suunnitelma, joka toteutetaan. Ei ole kuilua sen välillä, mitä ihmiselle näytettiin ja mitä järjestelmä todella teki.
Vaiheet, jotka on merkitty riskialttiiksi (eskalaatio, asiakaslähtöinen tulos, lopullinen päätös), edellyttäisivät riippumatonta, toista hyväksyntää, joka on erillinen alkuperäisestä suunnitelmatason allekirjoituksesta. Työnkulun yleinen hyväksyntä ei korvaa erityistä hyväksyntää siinä kohdassa, jolla on todella merkitystä.
Ihmisten hyväksyntä
Jokainen vaihe, joka voi vaikuttaa asiakkaaseen, tapahtumaan tai viranomaisilmoitukseen, vaatisi nimenomaisen allekirjoitetun hyväksynnän ennen jatkamista. Vaatimustenmukaisuus ja määräryhmät ovat edelleen päätettävissä siitä, mikä on riskisignaali. Alustan tehtävänä on varmistaa, että kun he ovat tehneet päätöksen, päätös ja sen perusteet ovat todistettavissa, ei vain tallennettavissa.
Mistä tämä perustuu tänään ja mistä ei
Kaksitasoinen hyväksyntärakenne, suunnitelmatason hajautus ja allekirjoitettu, offline-todennettavissa oleva kirjausketju jokaisen suoritusvaiheen takana ovat alustan toimivia osia. Mikä ei ole osa tätä: mikä tahansa valmiiksi rakennettu AML tai petosten havaitsemismalli. Laitoksen omat vaatimustenmukaisuus- ja määräryhmät toimisivat logiikan, joka määrittelee riskisignaalin; alusta toimittaa sen alla säädellyn suoritus- ja tarkastuskerroksen.
Osa tämän ominaisuusjoukon taustalla olevasta arkkitehtuurista on dokumentoitu vielä keskeneräisissä arkistoissa. Tällä sivulla kuvataan, mihin alusta on suunniteltu, tasolla, joka sopii pilotin suunnitteluun, ei toteutusmäärittelyyn.
Alustan ominaisuuksia ja käyttöliittymää kehitetään jatkuvasti. Tämän oppaan kuvaukset eivät välttämättä vastaa viimeisimmän julkaistun version tarkkaa asettelua tai sanamuotoa.