Rahoituspalvelut
Transaktioiden tarkastelu, AML-seulonta ja eskalointiketjut jakavat kaikki samat vaatimukset: ei vain sitä, että päätös oli oikea, vaan se, että se voidaan rekonstruoida jälkikäteen itsenäisesti ilman laitoksen omiin lokeihin luottamista. Tällä sivulla kerrotaan, kuinka tällainen työnkulku suunnitellaan ja miten se ajettaisiin InTheEU Assistissa, ei tietueita valmistuneesta käyttöönotosta.
Kuinka työnkulku rakennettaisiin
Ehdotettu monivaiheinen toimi, asiakirjatarkastus, merkitty kuvio tai eskalointi voidaan suunnitella vaiheketjuksi. Ehdotetut taidot ja hyväksyntäpisteet esitetään ennen suoritusta, ja määritetyt työnkulkutapahtumat säilytetään, jotta tarkastettua suunnitelmaa ja myöhempää toimintaa voidaan vertailla ja rekonstruoida.
Vaiheet, jotka on merkitty riskialttiiksi (eskalaatio, asiakaslähtöinen tulos, lopullinen päätös), edellyttäisivät riippumatonta, toista hyväksyntää, joka on erillinen alkuperäisestä suunnitelmatason allekirjoituksesta. Työnkulun yleinen hyväksyntä ei korvaa erityistä hyväksyntää siinä kohdassa, jolla on todella merkitystä.
Ihmisten hyväksyntä
Jokainen vaihe, joka voi vaikuttaa asiakkaaseen, tapahtumaan tai viranomaisilmoitukseen, edellyttää nimenomaista allekirjoitettua hyväksyntää ennen etenemistä. Vaatimustenmukaisuus-, riski- ja kvantitatiiviset tiimit päättävät edelleen, mikä on signaali ja mikä toimi on sallittu. Alustan tehtävä on säilyttää ilmoitettu peruste, suoritusympäristö ja ihmisen päätös jäljitettävässä lokissa.
Ensimmäinen rajattu pilotti
Ensimmäinen pilotti voi välttää tuotantotapahtumien valtuudet kokonaan. Yksi tiimi voi toimittaa rajatun, hyväksytyn joukon käytäntöjä, historiallisia tai synteettisiä tapauksia ja yhden tarkastustyönkulun, kuten asiakastiedoston täydellisyyden, käytäntöjen ristiviittauksen, poikkeusten lajittelun tai sisäisen tarkastusmuistion valmistelun. Assist valmistelee ehdotetut havainnot ja tukevat lähdeviitteet. Nimetyt työntekijät hyväksyvät, korjaavat, hylkäävät tai eskaloivat ne.
Onnistumista voidaan mitata tarkastusajalla, käytäntöjen ja lähteiden kattavuudella, virheellisillä tai perusteettomilla merkinnöillä, tarvittavilla korjauksilla, toistuvien tiedostojen yhdenmukaisuudella, eskaloinnin laadulla ja hyväksyntälokin täydellisyydellä. Pilotin toimivaltaan ei tarvitse sisällyttää asiakastoimia, ilmoituksia, maksuja, kauppoja tai tilirajoituksia.
Mistä tämä perustuu tänään ja mistä ei
Rajattu tieto, ehdotetut taitoketjut, vaihehyväksynnät, paikallinen suoritus ja jäljitettävät työnkulkulokit ovat alustan toimivia osia. Valmiina väitteenä ei tarjota yleistä rahanpesun torjunnan, petosten tai soveltuvuuden mallia. Organisaation omat vaatimustenmukaisuus-, riski- ja kvantitatiiviset tiimit määrittelevät sovellettavat säännöt ja säilyttävät toimivallan. Alusta tarjoaa niiden ympärille hallitun työ- ja suoritusympäristön.
Osa tämän ominaisuusjoukon taustalla olevasta arkkitehtuurista on dokumentoitu vielä keskeneräisissä arkistoissa. Tällä sivulla kuvataan, mihin alusta on suunniteltu, tasolla, joka sopii pilotin suunnitteluun, ei toteutusmäärittelyyn.
Tuo yksi tarkastustyönkulku
Alustan ominaisuuksia ja käyttöliittymää kehitetään jatkuvasti. Tämän oppaan kuvaukset eivät välttämättä vastaa viimeisimmän julkaistun version tarkkaa asettelua tai sanamuotoa.