वित्तीय सेवाएँ
लेन-देन समीक्षा, एएमएल स्क्रीनिंग, और एस्केलेशन चेन सभी एक ही आवश्यकता को साझा करते हैं: न केवल यह कि निर्णय सही था, बल्कि इसे संस्थान के स्वयं के लॉग पर भरोसा किए बिना, स्वतंत्र रूप से बाद में पुनर्निर्माण किया जा सकता है। यह पृष्ठ बताता है कि इस तरह के वर्कफ़्लो की योजना कैसे बनाई जाएगी और इसे TheEU असिस्ट पर चलाया जाएगा, न कि पूर्ण परिनियोजन का रिकॉर्ड।
वर्कफ़्लो कैसे संरचित होगा
प्रस्तावित बहु-चरणीय कार्रवाई, दस्तावेज़ समीक्षा, चिह्नित पैटर्न या एस्केलेशन को चरणों की शृंखला के रूप में नियोजित किया जा सकता है। प्रस्तावित कौशल और स्वीकृति बिंदु निष्पादन से पहले प्रस्तुत किए जाते हैं, और निर्धारित कार्यप्रवाह घटनाएँ रखी जाती हैं ताकि समीक्षित योजना और बाद की गतिविधि की तुलना तथा पुनर्निर्माण किया जा सके।
चरणों को जोखिम उठाने वाले (एक वृद्धि, एक ग्राहक-सामना वाला आउटपुट, एक अंतिम निर्णय) के रूप में चिह्नित किया जाएगा, जिसमें प्रारंभिक योजना-स्तरीय साइन-ऑफ से अलग, एक स्वतंत्र, दूसरी मंजूरी होगी। वर्कफ़्लो के लिए सामान्य अनुमोदन उस बिंदु पर विशिष्ट अनुमोदन का स्थान नहीं ले सकता जो वास्तव में मायने रखता है।
जहां मानव अनुमोदन बैठता है
ग्राहक, लेनदेन या नियामकीय दाखिले को प्रभावित कर सकने वाले प्रत्येक चरण के आगे बढ़ने से पहले स्पष्ट हस्ताक्षरित स्वीकृति आवश्यक होगी। क्या संकेत माना जाएगा और कौन सी कार्रवाई अनुमत है, इस पर अनुपालन, जोखिम और मात्रात्मक टीमें प्राधिकारी बनी रहती हैं। प्लेटफ़ॉर्म की भूमिका घोषित आधार, निष्पादन संदर्भ और मानव निर्णय को पता लगाने योग्य रिकॉर्ड में सुरक्षित रखना है।
पहला सीमित पायलट
पहला पायलट उत्पादन लेनदेन प्राधिकार से पूरी तरह बच सकता है। एक टीम नीतियों का सीमित स्वीकृत समूह, ऐतिहासिक या कृत्रिम मामले और एक समीक्षा कार्यप्रवाह दे सकती है, जैसे ग्राहक-फ़ाइल पूर्णता, नीति पार-संदर्भ, अपवाद छँटाई या आंतरिक समीक्षा नोट की तैयारी। Assist प्रस्तावित निष्कर्ष और सहायक स्रोत संदर्भ तैयार करता है; नामित कर्मचारी उन्हें स्वीकार, सुधार, अस्वीकार या एस्केलेट करते हैं।
सफलता को समीक्षा समय, नीति और स्रोत कवरेज, गलत या असमर्थित संकेतों, आवश्यक सुधारों, दोहराई गई फ़ाइलों में संगति, एस्केलेशन की गुणवत्ता और स्वीकृति रिकॉर्ड की पूर्णता से मापा जा सकता है। किसी ग्राहक कार्रवाई, दाखिले, भुगतान, व्यापार या खाते पर रोक को पायलट के प्राधिकार में रखने की आवश्यकता नहीं है।
आज यह क्या आकर्षित करता है और क्या नहीं
सीमित-दायरे का ज्ञान, प्रस्तावित कौशल शृंखलाएँ, चरण स्वीकृतियाँ, स्थानीय निष्पादन और पता लगाने योग्य कार्यप्रवाह रिकॉर्ड प्लेटफ़ॉर्म के कार्यशील भाग हैं। तैयार दावे के रूप में सार्वभौमिक AML, धोखाधड़ी या उपयुक्तता मॉडल उपलब्ध नहीं कराया जाता। संस्था की अपनी अनुपालन, जोखिम और मात्रात्मक टीमें लागू नियम निर्धारित करती हैं और प्राधिकारी बनी रहती हैं; प्लेटफ़ॉर्म उनके चारों ओर नियंत्रित कार्य और निष्पादन वातावरण देता है।
इस क्षमता सेट के अंतर्निहित कुछ आर्किटेक्चर को फाइलिंग में प्रलेखित किया गया है जो अभी भी प्रगति पर है। यह पृष्ठ वर्णन करता है कि प्लेटफ़ॉर्म को पायलट योजना के लिए उपयुक्त स्तर पर क्या करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, न कि कार्यान्वयन विनिर्देश के लिए।
एक समीक्षा कार्यप्रवाह लाएँ
प्लेटफ़ॉर्म सुविधाएँ और इंटरफ़ेस निरंतर सुधार के अधीन हैं। इस गाइड के विवरण नवीनतम जारी संस्करण के सटीक लेआउट या शब्दों को प्रतिबिंबित नहीं कर सकते हैं।