Layanan keuangan
Tinjauan transaksi, penyaringan AML, dan rantai eskalasi semuanya memiliki persyaratan yang sama: bukan hanya keputusan yang benar, namun juga dapat direkonstruksi setelahnya, secara independen, tanpa bergantung pada catatan lembaga itu sendiri. Halaman ini menjelaskan bagaimana alur kerja tersebut akan direncanakan dan dijalankan di inTheEU Assist, bukan catatan penerapan yang telah selesai.
Bagaimana alur kerja akan disusun
Tindakan multi-langkah yang diusulkan, tinjauan dokumen, pola yang ditandai atau eskalasi dapat direncanakan sebagai rantai tahap. Keterampilan dan poin persetujuan yang diusulkan disajikan sebelum eksekusi, dan peristiwa alur kerja yang ditentukan disimpan sehingga rencana yang ditinjau dan aktivitas berikutnya dapat dibandingkan dan direkonstruksi.
Tahapan yang ditandai sebagai mengandung risiko (eskalasi, keluaran yang dihadapi pelanggan, keputusan akhir) akan memerlukan persetujuan kedua yang independen, terpisah dari persetujuan tingkat rencana awal. Persetujuan umum untuk alur kerja tidak menggantikan persetujuan khusus pada hal yang benar-benar penting.
Di mana persetujuan manusia berada
Setiap tahap yang dapat mempengaruhi pelanggan, transaksi, atau pengajuan peraturan akan membutuhkan persetujuan tertandatangani yang eksplisit sebelum melanjutkan. Kepatuhan, risiko dan tim kuantitatif tetap menjadi otoritas atas apa yang merupakan sinyal dan tindakan apa yang diizinkan. Peran platform adalah untuk menjaga dasar yang dinyatakan, konteks eksekusi dan keputusan manusia dalam catatan yang dapat dilacak.
Pilot pertama yang terbatas
Pilot pertama dapat menghindari otoritas transaksi produksi sepenuhnya. Satu tim dapat menyediakan satu set kebijakan yang terbatas dan disetujui, kasus historis atau sintetis, dan satu alur kerja tinjauan, seperti kelengkapan file klien, referensi silang kebijakan, triage pengecualian, atau persiapan catatan tinjauan internal. Assist menyiapkan temuan yang diusulkan dan mendukung referensi sumber; staf yang disebutkan menerima, memperbaiki, menolak atau meningkatkannya.
Keberhasilan dapat diukur melalui waktu tinjauan, kebijakan dan liputan sumber, bendera palsu atau tidak didukung, koreksi yang diperlukan, konsistensi di seluruh file berulang, kualitas eskalasi, dan kesempurnaan catatan persetujuan. Tidak perlu ada tindakan pelanggan, pengajuan, pembayaran, perdagangan atau pembatasan akun di bawah otoritas pilot.
Apa yang menarik dari hal ini saat ini, dan apa yang tidak
Pengetahuan luas, rantai keterampilan yang diusulkan, persetujuan tahap, eksekusi lokal dan catatan alur kerja yang dapat dilacak adalah bagian kerja dari platform. Apa yang tidak disediakan sebagai klaim off-the-shelf adalah model AML, penipuan atau kesesuaian universal. Kepatuhan, risiko dan tim kuantitatif institusi sendiri menentukan aturan yang berlaku dan tetap menjadi otoritas; platform menyediakan lingkungan kerja dan eksekusi yang diatur di sekitar mereka.
Beberapa arsitektur yang mendasari rangkaian kemampuan ini didokumentasikan dalam pengajuan yang masih dalam proses. Halaman ini menjelaskan tujuan platform dirancang, pada tingkat yang sesuai untuk perencanaan uji coba, bukan spesifikasi implementasi.
Bawa satu review workflow
Fitur dan antarmuka platform dapat terus ditingkatkan. Deskripsi dalam panduan ini mungkin tidak mencerminkan tata letak atau kata-kata yang tepat dari versi terbaru yang dirilis.