Layanan keuangan
Tinjauan transaksi, penyaringan AML, dan rantai eskalasi semuanya memiliki persyaratan yang sama: bukan hanya keputusan yang benar, namun juga dapat direkonstruksi setelahnya, secara independen, tanpa bergantung pada catatan lembaga itu sendiri. Halaman ini menjelaskan bagaimana alur kerja tersebut akan direncanakan dan dijalankan di inTheEU Assist, bukan catatan penerapan yang telah selesai.
Bagaimana alur kerja akan disusun
Usulan tindakan multi-langkah, tinjauan transaksi, pola yang ditandai, eskalasi, akan direncanakan sebagai rangkaian tahapan. Urutan lengkapnya di-hash sebelum dijalankan, sehingga rencana yang ditinjau oleh pemberi persetujuan sama persis dengan rencana yang dijalankan. Tidak ada kesenjangan antara apa yang ditunjukkan kepada manusia dan apa yang sebenarnya dilakukan oleh sistem.
Tahapan yang ditandai sebagai mengandung risiko (eskalasi, keluaran yang dihadapi pelanggan, keputusan akhir) akan memerlukan persetujuan kedua yang independen, terpisah dari persetujuan tingkat rencana awal. Persetujuan umum untuk alur kerja tidak menggantikan persetujuan khusus pada hal yang benar-benar penting.
Di mana persetujuan manusia berada
Setiap tahapan yang dapat memengaruhi pelanggan, transaksi, atau pengajuan peraturan memerlukan persetujuan yang ditandatangani secara eksplisit sebelum melanjutkan. Tim kepatuhan dan kuantitas tetap berwenang dalam menentukan sinyal risiko. Peran platform ini adalah untuk memastikan bahwa ketika mereka mengambil keputusan, keputusan dan landasannya dapat dibuktikan, bukan sekadar dicatat.
Apa yang menarik dari hal ini saat ini, dan apa yang tidak
Struktur persetujuan dua tingkat, hashing tingkat rencana, dan jejak audit yang ditandatangani dan dapat diverifikasi secara offline di balik setiap langkah eksekusi merupakan bagian yang berfungsi dari platform. Apa yang bukan bagian dari ini: model AML atau deteksi penipuan apa pun yang telah dibuat sebelumnya. Tim kepatuhan dan kuantitas dari lembaga tersebut akan memberikan logika yang mendefinisikan sinyal risiko; platform menyediakan lapisan eksekusi dan audit yang diatur di bawahnya.
Beberapa arsitektur yang mendasari rangkaian kemampuan ini didokumentasikan dalam pengajuan yang masih dalam proses. Halaman ini menjelaskan tujuan platform dirancang, pada tingkat yang sesuai untuk perencanaan uji coba, bukan spesifikasi implementasi.
Fitur dan antarmuka platform dapat terus ditingkatkan. Deskripsi dalam panduan ini mungkin tidak mencerminkan tata letak atau kata-kata yang tepat dari versi terbaru yang dirilis.