Usługi finansowe
Przegląd transakcji, kontrola AML i łańcuchy eskalacji mają ten sam wymóg: nie tylko decyzja jest prawidłowa, ale także możliwość jej późniejszej rekonstrukcji niezależnie, bez polegania na własnych rejestrach instytucji. Na tej stronie przedstawiono sposób planowania i realizacji takiego przepływu pracy w inTheEU Assist, a nie opis zakończonego wdrożenia.
Jaka będzie struktura przepływu pracy
Proponowane działanie wieloetapowe, przegląd dokumentu, oznaczony wzorzec lub eskalację można zaplanować jako łańcuch etapów. Proponowane umiejętności i punkty zatwierdzania są przedstawiane przed wykonaniem, a określone zdarzenia przepływu zachowuje się, aby można było porównać i odtworzyć zweryfikowany plan oraz późniejsze działania.
Etapy oznaczone jako niosące ryzyko (eskalacja, wynik skierowany do klienta, ostateczna decyzja) będą wymagały niezależnej, drugiej zgody, niezależnej od wstępnego podpisania na poziomie planu. Ogólna akceptacja przepływu pracy nie zastępuje konkretnej zgody w faktycznie istotnym momencie.
Miejsce, w którym znajduje się akceptacja człowieka
Każdy etap mogący wpłynąć na klienta, transakcję lub zgłoszenie regulacyjne wymagałby przed kontynuacją wyraźnego podpisanego zatwierdzenia. Zespoły ds. zgodności, ryzyka i analiz ilościowych zachowują uprawnienia do określania, co stanowi sygnał i jakie działanie jest dozwolone. Rolą platformy jest zachowanie deklarowanej podstawy, kontekstu wykonania i decyzji człowieka w identyfikowalnym rejestrze.
Pierwszy ograniczony pilotaż
Pierwszy pilotaż może całkowicie wykluczyć uprawnienia do transakcji produkcyjnych. Jeden zespół może dostarczyć ograniczony, zatwierdzony zestaw zasad, historycznych lub syntetycznych przypadków oraz jeden przepływ przeglądu, taki jak kompletność akt klienta, porównanie z zasadami, selekcja wyjątków lub przygotowanie wewnętrznej notatki. Assist przygotowuje proponowane ustalenia i odwołania do źródeł; wskazani pracownicy akceptują, poprawiają, odrzucają lub eskalują je.
Sukces można mierzyć czasem przeglądu, pokryciem zasad i źródeł, fałszywymi lub nieuzasadnionymi oznaczeniami, wymaganymi poprawkami, spójnością w powtarzających się aktach, jakością eskalacji i kompletnością rejestru zatwierdzeń. Żadne działanie wobec klienta, zgłoszenie, płatność, transakcja ani ograniczenie konta nie musi podlegać uprawnieniom pilotażu.
Z czego to dzisiaj czerpie, a z czego nie
Wiedza o określonym zakresie, proponowane łańcuchy umiejętności, zatwierdzanie etapów, lokalne wykonanie i identyfikowalne zapisy przepływu pracy są działającymi elementami platformy. Gotowym produktem nie jest natomiast uniwersalny model AML, oszustw ani adekwatności. Własne zespoły instytucji ds. zgodności, ryzyka i analiz ilościowych określają obowiązujące reguły i zachowują uprawnienia; platforma zapewnia nadzorowane środowisko pracy i wykonania.
Część architektury leżącej u podstaw tego zestawu możliwości jest udokumentowana w dokumentach będących w toku. Na tej stronie opisano, do czego platforma została zaprojektowana, na poziomie odpowiednim do planowania pilotażu, a nie specyfikacji wdrożenia.
Przynieś jeden przepływ przeglądu
podlegają ciągłemu udoskonalaniu. Opisy zawarte w tym przewodniku mogą nie odzwierciedlać dokładnego układu lub sformułowań najnowszej wydanej wersji.