Serviços financeiros
A revisão de transações, a triagem AML e as cadeias de escalonamento compartilham o mesmo requisito: não apenas que uma decisão esteja correta, mas que ela possa ser reconstruída posteriormente, de forma independente, sem depender dos registros da própria instituição. Esta página descreve como esse fluxo de trabalho seria planejado e executado no inTheEU Assist, e não um registro de uma implantação concluída.
Como o fluxo de trabalho seria estruturado
Uma ação proposta em várias etapas, uma revisão de transação, um padrão sinalizado, uma escalada, seria planejada como uma cadeia de etapas. A sequência completa é hash antes de qualquer execução, portanto, o plano revisado pelo aprovador é exatamente o plano executado. Não há lacuna entre o que foi mostrado a um ser humano e o que o sistema realmente fez.
Os estágios sinalizados como de risco (uma escalada, um resultado voltado para o cliente, uma decisão final) teriam uma segunda aprovação independente, separada da aprovação inicial no nível do plano. Uma aprovação geral para o fluxo de trabalho não substitui uma aprovação específica no ponto que realmente importa.
Onde está a aprovação humana
Cada etapa que possa afetar um cliente, uma transação ou um registro regulatório exigiria uma aprovação explícita assinada antes de prosseguir. As equipes de conformidade e quantificação continuam sendo a autoridade sobre o que constitui um sinal de risco. O papel da plataforma é garantir que, uma vez tomada a decisão, a decisão e a sua base sejam comprováveis, e não apenas registadas.
Em que isso se baseia hoje e o que não
A estrutura de aprovação de dois níveis, o hash no nível do plano e a trilha de auditoria assinada e verificável off-line por trás de cada etapa de execução são partes funcionais da plataforma. O que não faz parte disso: qualquer modelo pré-construído de AML ou de detecção de fraude. As próprias equipes de compliance e quantitativo da instituição forneceriam a lógica que define um sinal de risco; a plataforma fornece a camada governada de execução e auditoria abaixo dela.
Parte da arquitetura subjacente a esse conjunto de recursos está documentada em registros ainda em andamento. Esta página descreve o que a plataforma foi projetada para fazer, em um nível apropriado para o planejamento de um piloto, não para uma especificação de implementação.
estão sujeitos a melhorias contínuas. As descrições neste guia podem não refletir o layout ou texto exato da versão mais recente lançada.