Servicii financiare
Revizuirea tranzacțiilor, screeningul AML și lanțurile de escaladare împărtășesc aceeași cerință: nu doar că o decizie a fost corectă, ci și că poate fi reconstruită ulterior, în mod independent, fără a se baza pe jurnalele proprii ale instituției. Această pagină stabilește modul în care un astfel de flux de lucru ar fi planificat și rulat pe inTheEU Assist, nu o înregistrare a unei implementări finalizate.
Cum ar fi structurat fluxul de lucru
O acțiune propusă în mai mulți pași, o revizuire a tranzacției, un model marcat, o escaladare, ar fi planificate ca un lanț de etape. Secvența completă este hashing înainte de a rula oricare dintre acestea, astfel încât planul revizuit de un aprobator este exact planul care se execută. Nu există niciun decalaj între ceea ce i s-a arătat unui om și ceea ce a făcut sistemul de fapt.
Etapele marcate ca purtătoare de risc (o escaladare, o ieșire în fața clienților, o decizie finală) vor avea o a doua aprobare independentă, separată de aprobarea inițială la nivel de plan. O aprobare generală pentru fluxul de lucru nu înlocuiește o aprobare specifică în punctul care contează de fapt.
Unde se află aprobarea umană
Fiecare etapă care ar putea afecta un client, o tranzacție sau o înregistrare de reglementare ar necesita o aprobare semnată explicită înainte de a continua. Echipele de conformitate și cantitate rămân autoritatea cu privire la ceea ce constituie un semnal de risc. Rolul platformei este de a se asigura că, odată ce decid, decizia și baza ei sunt dovedibile, nu doar înregistrate.
Pe ce se bazează asta astăzi și ce nu
Structura de aprobare pe două niveluri, hashingul la nivel de plan și traseul de audit semnat, verificabil offline din spatele fiecărui pas de execuție sunt părți de lucru ale platformei. Ceea ce nu face parte din aceasta: orice model pre-construit AML sau de detectare a fraudei. Echipele proprii de conformare și cuant ale instituției ar furniza logica care definește un semnal de risc; platforma furnizează stratul de execuție și audit guvernat de sub ea.
O parte din arhitectura care stă la baza acestui set de capabilități este documentată în dosarele încă în curs. Această pagină descrie pentru ce este proiectată platforma, la un nivel adecvat pentru planificarea unui pilot, nu o specificație de implementare.
Caracteristicile și interfața platformei sunt supuse îmbunătățirii continue. Este posibil ca descrierile din acest ghid să nu reflecte aspectul sau formularea exactă a celei mai recente versiuni lansate.