Servicii financiare
Revizuirea tranzacțiilor, screeningul AML și lanțurile de escaladare împărtășesc aceeași cerință: nu doar că o decizie a fost corectă, ci și că poate fi reconstruită ulterior, în mod independent, fără a se baza pe jurnalele proprii ale instituției. Această pagină stabilește modul în care un astfel de flux de lucru ar fi planificat și rulat pe inTheEU Assist, nu o înregistrare a unei implementări finalizate.
Cum ar fi structurat fluxul de lucru
O acțiune propusă în mai multe etape, o examinare a documentelor, un tipar semnalat sau o escaladare pot fi planificate ca un lanț de etape. Competențele și punctele de aprobare propuse sunt prezentate înainte de execuție, iar evenimentele definite ale fluxului de lucru sunt păstrate, astfel încât planul examinat și activitatea ulterioară să poată fi comparate și reconstituite.
Etapele marcate ca purtătoare de risc (o escaladare, o ieșire în fața clienților, o decizie finală) vor avea o a doua aprobare independentă, separată de aprobarea inițială la nivel de plan. O aprobare generală pentru fluxul de lucru nu înlocuiește o aprobare specifică în punctul care contează de fapt.
Unde se află aprobarea umană
Fiecare etapă care ar putea afecta un client, o tranzacție sau un depunere de reglementare ar necesita o aprobare semnată explicită înainte de a continua. Echipele de conformitate, risc și cantitativă rămân autoritatea asupra a ceea ce constituie un semnal și ce acțiune este permisă.
Un pilot cu limite
Un primul pilot poate evita complet autoritatea de tranzacții de producție.O echipă poate furniza un set limitat de politici, cazuri istorice sau sintetice aprobate și un flux de lucru de revizuire, cum ar fi completarea fișierului clientului, referința încrucișată a politicilor, triajul excepțiilor sau pregătirea unei note interne de revizuire.
Succesul poate fi măsurat prin timpul de revizuire, acoperirea politicii și a surselor, steaguri false sau nesuportate, corectările necesare, consecvența în fișiere repetate, calitatea escaladării și completitatea dosarului de aprobare.
Pe ce se bazează asta astăzi și ce nu
Cunoașterea generală, lanțurile de competențe propuse, aprobările de etapă, executarea locală și înregistrările de flux de lucru urmăribile sunt părți lucrătoare ale platformei. Ceea ce nu este furnizat ca o cerere de plată este un model universal de AML, fraudă sau adecvare. Echipele de conformitate, risc și cantitativă ale instituției definesc normele aplicabile și rămân autoritatea; platforma furnizează mediul de lucru și executare reglementat din jurul lor.
O parte din arhitectura care stă la baza acestui set de capabilități este documentată în dosarele încă în curs. Această pagină descrie pentru ce este proiectată platforma, la un nivel adecvat pentru planificarea unui pilot, nu o specificație de implementare.
Aduce un flux de lucru de revizuire
Caracteristicile și interfața platformei sunt supuse îmbunătățirii continue. Este posibil ca descrierile din acest ghid să nu reflecte aspectul sau formularea exactă a celei mai recente versiuni lansate.