Finansal hizmetler
İşlem incelemesi, AML taraması ve üst kademeye iletme zincirlerinin tümü aynı gereksinimi paylaşıyor: yalnızca bir kararın doğru olması değil, aynı zamanda kurumun kendi günlüklerine dayanmadan bağımsız olarak daha sonra yeniden yapılandırılabilmesi. Bu sayfada, tamamlanmış bir dağıtımın kaydı değil, böyle bir iş akışının inTheEU Assist'te nasıl planlanacağı ve çalıştırılacağı açıklanmaktadır.
İş akışı nasıl yapılandırılacak?
Önerilen çok adımlı bir eylem, bir işlem incelemesi, işaretli bir model, bir üst kademeye yükseltme, bir aşamalar zinciri olarak planlanacaktır. Tüm sıra, herhangi biri çalıştırılmadan önce karma haline getirilir, böylece onaylayanın incelediği plan tam olarak uygulanan plandır. Bir insana gösterilenle sistemin gerçekte yaptığı arasında hiçbir fark yok.
Risk taşıdığı yönünde işaretlenen aşamalar (bir üst kademeye yükseltme, müşteriye yönelik bir çıktı, nihai karar), ilk plan düzeyindeki onaydan ayrı olarak bağımsız, ikinci bir onay alacaktır. İş akışına ilişkin genel bir onay, gerçekten önemli olan noktada belirli bir onayın yerine geçmez.
İnsan onayının olduğu yer
Bir müşteriyi, bir işlemi veya düzenleyici başvuruyu etkileyebilecek her aşamada, devam etmeden önce açık bir imzalı onay gerekir. Uyum ve nicelik ekipleri, neyin risk sinyali oluşturduğu konusunda otorite olmaya devam ediyor. Platformun rolü, karar verdikten sonra kararın ve dayanağının sadece kaydedilmekle kalmayıp kanıtlanabilir olmasını sağlamaktır.
Bunun bugün nelere faydası var ve nelere dayanmıyor
İki katmanlı onay yapısı, plan düzeyinde karma ve her yürütme adımının ardındaki imzalı, çevrimdışı doğrulanabilir denetim izi, platformun çalışan parçalarıdır. Bunun bir parçası olmayan şey: önceden oluşturulmuş herhangi bir AML veya sahtekarlık tespit modeli. Kurumun kendi uyumluluk ve nicelik ekipleri, bir risk sinyalini tanımlayan mantığı sağlayacaktır; Platform, altındaki yönetilen yürütme ve denetim katmanını sağlar.
Bu yetenek kümesinin temelini oluşturan mimarinin bir kısmı, halen devam eden başvurularda belgelenmiştir. Bu sayfada, bir uygulama spesifikasyonu değil, bir pilot planlamaya uygun düzeyde platformun ne yapmak üzere tasarlandığı açıklanmaktadır.
Platform özellikleri ve arayüzü sürekli iyileştirmeye tabidir. Bu kılavuzdaki açıklamalar, en son yayımlanan sürümün tam düzenini veya metnini yansıtmayabilir.